Как купить акции в Украине: советы и рекомендации

Какие акции можно купить в Украине?

Какие ценные бумаги продаются в Украине? В этом разделе мы разбираемся, какие акции доступны для украинского трейдера/инвестора.

Инвесторам доступны акции как украинских, так и зарубежных компаний, однако все не так просто.

Украинский фондовый рынок развит слабо. В 2017 году приняли закон, практически убивший отрасль – мажоритарии с долей ценных бумаг выше 95% получили право выкупить остальные акции в принудительном порядке. Как итог, в свободном обращении практически не осталось ценных бумаг, доступных для покупки, да и не спешат миноритарии в них вкладываться.

На «Украинской бирже» торгуется всего 85 инструментов в категории «Акции». Из них только 28 наименований относятся к категории «Простые акции» — они эмитированы украинскими компаниями. Остальные 57 инструментов – это ценные бумаги. выпущенные иностранными эмитентами.

Биржа ПФТС предлагает уже 69 украинских акций, но «признаки листинга» отмечены только у одной компании. На фондовой бирже «Перспектива» доступно 20 ценных бумаг украинских эмитентов.

Структура украинского фондового индекса (UX) на 2021 год состояла из пяти компаний:

• MSICH (Мотор Сич), 25%;
• CEEN (Центрэнерго), 22%;
• UNAF (Укрнафта), 20,78%;
• BAVL (Райффайзен Банк Аваль), 19,37%;
• DOEN (Донбассэнерго), 9,85%.

Некоторые из перечисленных компаний оказались в эпицентре скандала. Китайская корпорация Skyrizon подала иск в суд на «Мотор Сич» на сумму в 4,5 миллиарда долларов. А «Укрнафта» пострадала от неэффективного управления. После национализации компаний биржа исключила их из корзины.

Теперь UX формируется за счет стоимости МХП, «Центрэнерго», Райффайзен Банк Аваль, «Укрэнергомашины» и «Донбассэнерго».

Если посмотреть на средние месячные объемы торгов за 2022 год, ценные бумаги украинских эмитентов остаются крайне невостребованными.

На «Украинской бирже» украинские акции торговались на сумму в 1,7 миллиона гривен (0,08% от общего оборота), на «Перспективе» продано ценных бумаг на сумму в 1,09 миллиона гривен (0,03% от всех торгов) и на ПФТС акции украинских эмитентов торговались на сумму в 200 тысяч гривен (0,004% от оборота).

В 2019 году правительство приняло закон, открывший новые перспективы для украинских инвесторов. Ранее для инвестирования в зарубежные финансовые инструменты требовалась лицензия НБУ, но в феврале 2019 года этот лимит сняли.

Все физические лица имеют право вкладывать свои средства в акции зарубежных компаний, и там уже объемы торгов куда внушительнее. На топовых площадках годовой торговый оборот пробивает отметку в $1 триллион.

Statista. Биржевые площадки с крупнейшим торговым оборотом

Украинские инвесторы получили несколько вариантов выхода на зарубежный рынок акций: местные брокеры, местные банки или зарубежные брокерские компании. Какой из вариантов предпочтительнее?

Как выбрать брокера для покупки акций в Украине?

Брокерских компаний для выхода на фондовый рынок достаточно много. Вкладывать средства можно как через украинских, так и через зарубежных брокеров. Сравниваем условия и определяем самые важные критерии для выбора площадки.

Украинские инвесторы могут открывать счета как на местных, так и на зарубежных брокерских площадках.

Изначально инвесторы имели право работать только с брокерскими компаниями, лицензированными в Украине. Преимущество такого выбора в том, что права инвестора надежно защищены, а все споры решаются в рамках местной юрисдикции.

Главный минус – более высокие расходы на покупку иностранных активов из-за конвертации. Сравним несколько площадок, лицензированных Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку:

Законодательством разрешено вкладывать в акции и через зарубежных брокеров. Каждый украинский инвестор может переводить на заграничные брокерские счета до 200 тысяч евро в год. Для большинства частных инвесторов такого ограничения более чем достаточно.

Какие альтернативы украинским площадкам предлагают за рубежом? Сравним несколько топовых брокеров:

Зарубежные брокеры предлагают украинским инвесторам более выгодные условия. Многие площадки выставляют минимальные пороги для входа в рынок и не взимают платы за обслуживание счета. Ассортимент доступных инструментов достаточно широкий.

Какими критериями руководствоваться трейдеру при выборе брокера для покупки акций?

1. Наличие лицензии. Доверяйте свои средства компаниям, лицензированным в надежных юрисдикциях (Великобритания, ЕС, Сингапур, США и т.д.).
2. Комиссии и сборы. Уточните, какие комиссии взимает брокерская компания и в каком размере. Убедитесь, что нет скрытых отчислений.
3. Ассортимент инструментов. Многие инвесторы заинтересованы вкладывать свои деньги не только в акции, но и в другие финансовые инструменты (облигации, металлы, криптовалюты и другие активы). Желательно, чтобы все было под рукой на одной платформе.
4. Минимальный порог входа. Обязательный депозит в 10 тысяч евро автоматически делает площадку недоступной для большинства инвесторов. Новички приходят на рынок со 100-200 долларами.

Альтернативное решение – приобретение акций напрямую. Выполняется при посредничестве Нацбанка, но таким способом есть смысл приобретать только большие пакеты.

Важно! На период военного положения по решению Нацбанка и Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку запрещена покупка акций иностранных компаний через украинских брокеров и субброкеров. Решение не распространяется на зарубежные брокерские компании, неподконтрольные финрегулятору.

Как открыть счет для покупки акций в Украине?

Какие шаги должен выполнить частный инвестор, чтобы купить акции? Разбираемся с особенностями регистрации на брокерской площадке.

Приобрести ценные бумаги напрямую с фондовой биржи вы не сможете. Необходима помощь посредника в лице брокерской компании. Там требуется не только регистрация, но и верификация аккаунта, поскольку брокеры выполняют распоряжения финансовых регуляторов.

Рассмотрим процесс открытия счета на примере EToro, израильской торговой платформы с лицензией на Кипре (CySEC):

1. Открываем официальный сайт брокера (etoro.com). Очень важно перепроверить правильность доменного имени, в интернете очень много фишинговых сайтов.
2. В правом верхнем углу выбираем подходящую языковую опцию (всего доступно 20 вариантов). На главной странице нажимаем на зеленую кнопку «Начать инвестировать».

3. В открывшемся окне указываем имя пользователя (рекомендуется как в заграничном паспорте), электронную почту и создаем пароль (только сложную комбинацию). Проставляем галочки, соглашаемся с «Правилами и условиями» и другими положениями брокера. Все проверяем и жмем на зеленую кнопку «Создать учетную запись».
4. Откройте электронную почту и найдите код, присланный системой. Введите его в специальное поле и нажмите на кнопку «Активировать». Этот шаг можно отложить, если не хотите сразу подтвердить электронную почту.

Как только вы завершили регистрацию, сразу увидите сообщение от брокера: «Добро пожаловать на платформу eToro! Чтобы начать инвестировать – верифицируйте свой аккаунт». Верификация – обязательное условия на любой лицензированной брокерской площадке. Как пройти идентификацию?

• Заполните данные своего профиля. Система требует ввести персональную информацию (ФИО, пол, дата рождения, страна и адрес проживания и т.д.). Проверьте, чтобы все данные отвечали паспортным.
• Заполните информацию о ваших инвестиционных навыках, источниках дохода и другие требуемые данные. Отвечайте на вопросы честно, чтобы не возникало проблем с площадкой при дальнейшем ее использовании.
• Верифицируйте свой номер телефона или электронной почты. Обычно туда приходит 6-значный код, который затем вы вводите в специальное поле.

• Отправьте сканы ваших документов. Можно либо загрузить на самом сайте, либо отправить на электронную почту, в зависимости от требований конкретной площадки.

Какие документы нужны для покупки акций в Украине?

Разбираемся, какие документы нужны для покупки акций. Рассмотрим процесс верификации на брокерской платформе и выясним, нужны ли инвестору дополнительные документы.

Верификация профиля – обязательный этап у всех лицензированных брокерских компаний. Это не прихоть брокера, а требование финрегулятора, выдававшего лицензию. Платформы выполняют рекомендации KYC (Знай Своего Клиента) политики, чтобы никто не нарушал правил площадки и регулятора.

Регистрация учетной записи и заполнение профиля не требуют от трейдера никаких «бумаг», а вот подтверждение своей личности возможно с одним из следующих документов:

• Внутренний паспорт. Наиболее распространенный способ верификации личности. Сканируются первые три разворота и разворот с пропиской.
• Заграничный паспорт. Для верификации личности необходимо отправить полный разворот документа.
• ID карта или паспорт нового образца. Отправляются сканы каждой стороны карты.
• Водительское удостоверение. По аналогии с ID картой, отправляются сканы каждой стороны документа.

Важно! Если вы выбираете в качестве подтверждения личности водительское удостоверение, у брокера может возникнуть подозрение, и вас все равно попросят прислать сканы/фото паспорта.

Часто брокерская компания требует от своих клиентов еще и подтверждение адреса. Подойдет договор аренды, право собственности на недвижимость, подтверждение прописки, чек оплаты за коммунальные услуги, банковская выписка, техпаспорт на авто и т.д.

Обычно с верификацией личности проблемы не возникают, но вы всегда можете обратиться в службу поддержки брокера, чтобы вам пошагово разъяснили, какие документы использовать.

Ранее для покупки ценных бумаг зарубежных компаний требовалась лицензия НБУ, но с 2019 года ее отменили. Теперь торговать акциями может любое физическое лицо, достигшее 18-летнего возраста. Лицензия требуется, если вы хотите переводить на зарубежный счет более 200 тысяч евро в год.

Какие способы оплаты доступны при покупке акций в Украине?

Как пополнять брокерский счет, чтобы купить акции? Разбираемся с доступными способами и вариантами обхода введенных ограничений.

Преимущественное большинство инвесторов приобретают акции через иностранных брокеров, поэтому им необходимо пополнить баланс своего аккаунта. К наиболее распространенным способам пополнения счета относят:

• Банковские карты (VISA или MasterCard).
• Электронные кошельки (Google Pay и Apple Pay).
• Электронные платежные системы: Payoneer, Revolut и т.д.

В связи с ограничениями на перевод валюты, введенными в 2022 году, инвесторы часто сталкиваются с проблемами при попытке пополнения брокерского счета.

Например, банковскими картами можно пополнять только счета Freedom Finance. Но применимо это только к картам, эмитированным «Ощадбанком».

Наиболее популярными способами пополнения баланса остаются Wise, Payoneer и Revolut. На них ограничения не действуют. Инвесторы без проблем переводят свои средства на Interactive Brokers и Арт Капитал.

Правда, будьте готовы к тому, что брокер попросит документальное подтверждение происхождения средств. Рекомендуется переводить небольшие суммы для начала.

Если у вас есть счета в зарубежных банках или карты, эмитированные за пределами Украины, ограничения НБУ и НКЦБФР на них не распространяются.

Какие налоги нужно уплатить при покупке акций в Украине?

В соответствии с украинским законодательством прибыль от продажи акций и получение дивидендов облагаются налогом. Разбираемся, в каком размере и как выплачиваются налоги, кто за этим должен следить, и как лучше поступить трейдеру?

Операции с криптовалютами или на рынке Форекс очень часто остаются вне налогового законодательства, поскольку нет четких нормативно-правовых актов, регулирующих отрасли. С фондовым рынком все иначе. Он давно регулируется на законодательном уровне.

Инвесторы обязаны уплачивать налоги на прибыль и отчислять процент с дивидендов. Давайте разберемся, как сделать все правильно?

Инвестиционная прибыль (разница между ценой продажи и покупки акции) облагается 18-процентным налогом на прибыль и 1,5% военного сбора. Выплачивается после подачи декларации про имущественное состояние (до 1 мая следующего за отчетным года).

С прибыли по дивидендам взимается 9-процентный налог (в случае с обычными акциями) или 18-процентный налог (для привилегированных акций). Военный сбор в размере 1,5% тоже уплачивается.

Важно! Если ваша чистая прибыль от продажи акций не превышает сумму в 3 473 гривны (по данным на 2022 год), налоги выплачивать не нужно. В случае с убыточным балансом вы можете его перенести на следующий год, чтобы потом платить меньше налога на прибыль.

Брокеры, лицензированные в Украине, и банковские организации, открывающие доступ к рынку акций, оплачивают все налоги за вас. Как только вы получаете прибыль от продажи ценных бумаг, брокер самостоятельно высчитывает необходимый размер прибыли и переводит ее на счет налоговой.

Зарубежные брокеры такой подсчет не ведут, поэтому инвесторам и трейдерам необходимо самостоятельно декларировать ценные бумаги, а затем платить налог на прибыль и на дивиденды.

Совет. Обратитесь к квалифицированному бухгалтеру, имевшему дело с акциями. Он поможет вам правильно заполнять декларации, вовремя платить налоги и избежать санкций со стороны налоговой.

Как следить за изменением цены акций в Украине?

Где украинскому трейдеру/инвестору мониторить стоимость ценных бумаг, чтобы вовремя покупать и продавать акции? Выбираем топовые площадки для мониторинга стоимости.

Профессиональному трейдеру или инвестору важно мониторить стоимость ценных бумаг, чтобы понимать, когда лучше их купить или продать. В Украине доступны международные трекеры, отображающие котировки ценных бумаг. Рассмотрим несколько примеров:

• Investing.com. В бесплатной версии вы получаете подробную информацию о ценодвижении, следите за изменением стоимости за последние 15 минут, час, день и т.д. Доступно несколько базовых инструментов теханализа для нанесения на график. А еще трейдер создает свой портфель, добавляет туда акции и следит за изменениями котировок в реальном времени.
• Google Finance. Отображается стоимость ценных бумаг в реальном времени, можно посмотреть динамику ценодвижения на разных таймфреймах. В один клик создается список интересов. Там же вы найдете новости по фондовому рынку или специальную подборку под ваши интересы. И все это в бесплатной версии.
• Webull. Топовый поставщик данных о стоимости ценных бумаг. Работает в формате мобильного приложения. Доступна вкладка с финансовыми новостями. При необходимости синхронизируется с Google Finance.

Кроме того, следить за изменением стоимости акций вы можете на сайте брокерской компании, через которую приобретались ценные бумаги. Брокеры предлагают удобный интерфейс для мониторинга ценодвижения.

Как продать акции в Украине?

Если вы уже владеете ценными бумагами, какие способы продажи доступны украинскому трейдеру в настоящее время?

Продать акции вы сможете на той же платформе, где и приобретали ценные бумаги. Причем для продажи запретов нет. Разрешено продавать ценные бумаги, несмотря на ограничения НБУ и местной Комиссии, а затем перевести деньги на свой банковский счет.

Когда вы приобретаете акции через брокера, они хранятся на его платформе. У вас нет физического подтверждения владения ценной бумагой, поскольку брокер купил ее на бирже от вашего имени. Следовательно, и продавать такие акции можно только на брокерской площадке.

В случае с физическими (документарными акциями) трейдер может продать их в обход биржевой площадки, напрямую покупателю, заинтересованному во владении ценными бумагами. Останется только правильно оформить сделку.

Выводы

Фондовый рынок стал более доступным для украинского инвестора, начиная с 2019 года, когда правительство сняло запреты на покупку иностранных акций через зарубежных брокеров.

Частные инвесторы получили возможность открывать счет в компаниях, лицензированных в других юрисдикциях, и законно инвестировать в акции через них. Годовой лимит на перевод средств на зарубежные счета составил 200 тысяч евро.

Для покупки акций требуется пройти регистрацию и верификацию у брокера. Помните, что инвестиционная прибыль от продажи ценных бумаг и получения дивидендов облагается налогом. Обратитесь к специалистам, чтобы правильно декларировать инвестиции и не нарушать налогового законодательства.

Сообщение Как купить акции в Украине: советы и рекомендации появились сначала на Trading.biz.